Pour les salariés et dirigeants qui ont de quoi investir, et pas le temps de s'en occuper.
Je travaille avec
Marques déposées de leurs détenteurs respectifs.
Votre situation aujourd'hui
Une assurance-vie ouverte à la banque il y a quelques années. De l'argent qui s'accumule sur les livrets. Un appartement, peut-être. Ou rien encore, parce que ce n'était jamais le moment.
Combien ça vous a rapporté l'an dernier ? Et depuis cinq ans ? Net de frais, net d'impôts. Si vous ne pouvez pas répondre, ce n'est pas votre faute. C'est que personne ne vous l'a jamais montré.
Et pendant ce temps, les années passent.
Voir sur quels sujets je peux aider →Ça s'accumule sur les livrets, un fonds euros peut-être. Est-ce la bonne solution ? Vous en doutez, mais entre les frais, les risques et la peur de faire le mauvais choix, vous ne savez pas par où commencer. Alors ça reste là.
Une tranche marginale à 30 ou 41 %, et aucun levier activé. Chaque euro de revenu supplémentaire est imposé à ce taux. Pourtant, bien choisi, un dispositif ne fait pas que réduire vos impôts. Mal choisi, il peut vous coûter plus qu'il ne vous rapporte.
Vous vous êtes renseigné. Vidéos, articles, avis contradictoires. Vous savez ce qui existe. Vous ne savez pas par quoi commencer, ni dans quel ordre. Alors rien n'avance vraiment.
Sur quels sujets je vous accompagne
Chaque sujet se traite dans une stratégie d'ensemble, jamais isolément. Que vous n'ayez jamais investi ou que vous gériez déjà un patrimoine, on part de votre situation et de vos objectifs.
D'abord la bonne enveloppe : assurance-vie, PER, PEA, compte-titres. Ensuite les bons supports : actions, obligations, immobilier papier, private equity. Le tout selon votre horizon et votre tolérance au risque, toujours en net de frais et de fiscalité.
LMNP, location nue, SCPI, financement, structuration. Faire de l'immobilier un vrai levier de patrimoine.
Selon votre tranche et votre situation, on identifie les bons leviers et on chiffre l'économie, en net. Chaque euro d'impôt évité légalement reste dans votre patrimoine.
Protéger votre conjoint et vos enfants, anticiper la transmission : donation, démembrement, clause bénéficiaire, régime matrimonial. Organiser les choses pendant qu'il est encore temps.
Rémunération, trésorerie d'entreprise, holding, cession. J'articule votre patrimoine professionnel et personnel pour que chaque euro soit au bon endroit, au bon moment.
Un sujet qui n'est pas dans la liste ? Parlons-en, on verra ensemble.
Un fil clair, du premier appel jusqu'à l'accompagnement dans la durée.
Vous m'expliquez brièvement où vous en êtes, vos objectifs et ce que vous attendez de moi. Je vous explique comment je travaille et je réponds à vos premières questions. À la fin de l'appel, on sait tous les deux si on avance ensemble.
Un rendez-vous d'écoute, avant tout. Votre parcours, votre situation familiale, vos revenus, votre patrimoine dans le détail, vos projets et ce qui compte vraiment pour vous. Je réunis tout ce dont j'ai besoin pour analyser votre situation. À la fin de cet échange, vous savez comment je suis rémunéré et, si des honoraires s'appliquent, ce que la mission représente.
Entre les deux rendez-vous, j'analyse. Je reprends l'ensemble de vos éléments et je construis une stratégie chiffrée, avec plusieurs scénarios. Je vous présente chaque choix : ce qu'il apporte, ses limites, et les frais qui y sont attachés. Vous décidez en connaissance de cause, à votre rythme.
Une fois votre décision prise, je m'occupe des démarches : souscriptions, arbitrages, coordination avec les compagnies partenaires et, si besoin, avec votre notaire ou votre expert-comptable. Vous n'avez pas à courir partout.
Votre vie évolue, votre stratégie aussi. On fait des points réguliers pour l'ajuster. Une question, un projet, un imprévu : je reste votre interlocuteur, année après année. C'est là que se construit la vraie relation de confiance.
Le mot du fondateur
« Le vrai risque, ce n'est pas de se tromper.
C'est de ne rien faire. »
Votre patrimoine ne se joue pas sur une opération. Il se joue sur une vie entière.
Un mariage. Un premier investissement. Des enfants. Une retraite à préparer. Un héritage à transmettre. Ces moments n'arrivent pas dans l'ordre, et rarement quand on les attend. Mais il faut décider.
Et à chaque fois la même question : est-ce que la personne en face connaît déjà votre patrimoine, vos objectifs, votre histoire ?
Parce qu'on ne parle jamais seulement d'argent. On parle de ce qu'on ne dit pas ailleurs : la peur d'avoir mal fait, un projet qu'on n'ose pas formuler, un parent qu'il faudra aider un jour. Ces choses-là ne se disent qu'à quelqu'un en qui on a confiance. C'est pour ça que je prends le temps.
Ce n'est pas l'information qui manque aujourd'hui. C'est quelqu'un qui la trie avec vous, en connaissant votre vie et pas seulement vos chiffres.
J'ai vu ce métier depuis l'intérieur : la gestion locative, la banque, puis plusieurs cabinets. J'ai créé ARKEN pour travailler à ma façon. Comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit. Construire une structure, une stratégie qui tiennent dans la durée. Et vous expliquer chaque choix, afin de maîtriser chaque décision de votre patrimoine.
Un patrimoine se construit sur des décennies. Le conseil qui va avec devrait suivre le même rythme.
Ce qu'on me demande le plus souvent, et mes réponses directes.
Les honoraires dépendent de la mission et vous sont annoncés avant tout engagement. Sur certains produits (assurance-vie, SCPI), il existe aussi des commissions versées par le fournisseur. Je vous les détaille systématiquement, pour que vous ayez tous les éléments au moment de décider.
En général, je travaille avec des personnes qui ont entre 50 000 € et 500 000 € à investir ou à structurer. Mais ce qui compte vraiment, c'est votre capacité d'épargne et vos revenus. Si vous gagnez bien votre vie et que vous voulez faire les bons choix avec votre argent, je peux probablement vous aider.
Oui. 15 minutes au téléphone pour faire le point sur votre situation et répondre à vos questions. Si je peux vous aider, je vous explique comment. Sinon, je vous le dis. Pas de relance, pas de suite automatique.
Un conseiller en gestion de patrimoine a accès à une large gamme de solutions, pas seulement aux produits d'un seul établissement. Et surtout, il prend le temps de comprendre votre situation globale : fiscalité, épargne, retraite, transmission. C'est un regard complet qu'un conseiller bancaire, aussi compétent soit-il, n'a souvent pas le temps de vous offrir.
Comptez environ un mois entre le premier appel et la mise en place, selon votre disponibilité et la complexité de votre situation. L'appel dure 15 minutes, l'audit une heure environ, la présentation de la stratégie une heure également. Entre les deux derniers rendez-vous, c'est moi qui travaille. Rien ne vous est demandé dans l'intervalle.
C'est le cas de la plupart des personnes que j'accompagne. On commence par analyser ce que vous avez déjà : ce que ça vous rapporte, ce que ça vous coûte, et si ça correspond toujours à vos objectifs. Certains contrats méritent d'être conservés, d'autres ajustés. Je ne pars jamais du principe qu'il faut tout refaire.
En visioconférence (Zoom ou Teams). Vous n'avez pas besoin de vous déplacer : je peux vous accompagner partout en France. Les documents sont partagés de manière sécurisée.
Chaque année sans stratégie claire, ce sont des opportunités d'optimisation qui passent. 15 minutes au téléphone suffisent pour faire le point.
Gratuit, sans engagement. Je m'occupe ensuite des démarches. Et si je ne suis pas le bon interlocuteur, je vous le dirai.
Trois statuts réglementés, enregistrés à l'ORIAS et contrôlés par les autorités compétentes (AMF, ACPR).
Conseiller en Investissements Financiers. Encadre le conseil sur les placements financiers. Contrôlé par l'AMF.
Intermédiaire en Opérations de Banque. Encadre l'intermédiation sur les crédits immobiliers. Contrôlé par l'ACPR.
Intermédiaire en Assurance. Encadre l'intermédiation en assurance. Contrôlé par l'ACPR.
ARKEN Conseil est membre de l'ANACOFI, association agréée par l'AMF, et du groupement Alliance Courtage.